Galaxy Digital ha advertido que el proyecto de ley sobre la estructura del mercado de criptomonedas presentado por el Comité Bancario del Senado de los Estados Unidos otorgaría al Departamento del Tesoro nuevas y amplias herramientas de vigilancia y control, y lo ha descrito como la mayor ampliación de la autoridad de supervisión financiera desde la Ley Patriota de los Estados Unidos.
En una nota de investigación publicada el martes, Galaxy afirmó que la propuesta del Senado va mucho más allá de la Ley CLARITY aprobada por la Cámara de Representantes, especialmente en lo que respecta a las disposiciones sobre finanzas ilícitas. El centro de la advertencia de Galaxy es una nueva autoridad de «medidas especiales» específicas para las criptomonedas.
Esta autoridad permitiría al Tesoro designar jurisdicciones extranjeras, instituciones financieras o clases enteras de transacciones de activos digitales como principales motivos de preocupación en materia de lavado de dinero, lo que le otorgaría el poder de restringir o condicionar determinadas transferencias de fondos de criptomonedas. Galaxy comparó esto con las herramientas creadas en virtud de la Ley Patriota, señalando que podría aplicarse de forma amplia en los centros extraterritoriales y en las vías de transacción.
La Ley Patriota es una ley aprobada tras los atentados del 11 de septiembre para mejorar la seguridad nacional ampliando los poderes de vigilancia del Gobierno y dotando a las fuerzas del orden de nuevas herramientas, como la facilitación de las escuchas telefónicas y el seguimiento de las comunicaciones digitales, para combatir el terrorismo. La normativa ha sido objeto de una importante controversia en relación con las libertades civiles.
El proyecto de ley del Senado sobre criptomonedas añade poderes para congelar transacciones
El proyecto de ley sobre la estructura del mercado de criptomonedas también introduce un marco formal de «retención temporal» para las transacciones de activos digitales. En virtud de este mecanismo, el Tesoro u otras agencias cubiertas podrían solicitar a los emisores de stablecoins y a los proveedores de servicios de activos digitales que congelen las transacciones durante un máximo de 30 días, con posibles prórrogas, sin necesidad de obtener primero una orden judicial.
Otra disposición clave incluye explícitamente a las interfaces de criptomonedas en las sanciones y el cumplimiento de la normativa contra el lavado de dinero. El proyecto de ley define las «capas de aplicación de libros de contabilidad distribuidos», como las interfaces alojadas en la web que se utilizan para interactuar con blockchains o protocolos de finanzas descentralizadas (DeFi), y ordena al Tesoro que emita directrices que exijan a estas herramientas que examinen los monederos, bloqueen las actividades sancionadas y apliquen controles AML basados en el riesgo.
Galaxy también señaló el lenguaje dirigido a los protocolos denominados «DeFi solo de nombre». En virtud de esta disposición, los reguladores podrían imponer las obligaciones de la Ley de Secreto Bancario a las personas o grupos que mantengan un control significativo sobre la funcionalidad o el acceso a un protocolo DeFi.
«En definitiva, si las facultades esbozadas en el proyecto de ley SBC se convirtieran en ley, creemos que representarían la mayor ampliación de las autoridades de vigilancia financiera desde la Ley Patriota de Estados Unidos», escribió Galaxy.
El Crypto Council celebra los avances del proyecto de ley sobre la estructura del mercado
Mientras tanto, en una nota compartida con Cointelegraph, el Crypto Council for Innovation (CCI) afirmó que el texto actualizado del Comité Bancario del Senado sobre la estructura del criptomercado muestra «un compromiso continuo con una de las prioridades políticas más importantes a las que se enfrentan hoy en día los activos digitales».
El CCI afirmó que está revisando detenidamente el borrador y colaborando con los miembros y los responsables políticos, y subrayó que cualquier marco definitivo debe preservar la libertad de elección de los consumidores y apoyar la competencia responsable.
El lunes, el Comité de Agricultura del Senado de EE.UU. retrasó su revisión del proyecto de ley sobre la estructura del mercado de criptomonedas hasta la última semana de enero, y el presidente John Boozman citó la necesidad de más tiempo para garantizar un amplio apoyo bipartidista.
Este artículo no contiene consejos ni recomendaciones de inversión. Toda inversión y operación conlleva riesgos, y los lectores deben realizar sus propias investigaciones antes de tomar una decisión. Aunque nos esforzamos por proporcionar información precisa y oportuna, Cointelegraph no garantiza la exactitud, integridad o fiabilidad de la información contenida en este artículo. Este artículo puede contener declaraciones prospectivas que están sujetas a riesgos e incertidumbres. Cointelegraph no se hace responsable de ninguna pérdida o daño que se derive de la confianza depositada en esta información.
