Galaxy Digital ha cerrado su primera obligación de préstamo garantizada (CLO) tokenizada, incorporando el crédito privado a la infraestructura blockchain.
La operación, conocida como Galaxy CLO 2025-1, se emitió en Avalanche y ha financiado hasta ahora unos USD 75 millones en préstamos, según un anuncio realizado el jueves. La transacción está respaldada por una asignación de USD 50 millones de Grove, un protocolo de crédito institucional dentro del ecosistema Sky, anteriormente conocido como MakerDAO.
«Al unir nuestras fortalezas en los mercados de capital de deuda, la tecnología blockchain y la gestión de activos, estamos abriendo una nueva vía para la participación institucional en los mercados crediticios, que se beneficia de una mayor eficiencia, transparencia y flexibilidad de garantías gracias a la ejecución onchain», afirmó Chris Ferraro, presidente y director de inversiones de Galaxy.
Galaxy afirmó que el CLO está diseñado para respaldar sus operaciones de préstamo a través de una línea de crédito no comprometida concedida a Arch Lending, una plataforma de préstamos cripto respaldada por Galaxy Ventures. Arch emite préstamos al consumo que están sobregarantizados con Bitcoin (BTC) y Ether (ETH). El dinero del CLO se utiliza para comprar estos préstamos a medida que se crean, y el programa puede crecer hasta alcanzar los USD 200 millones con el tiempo.
El CLO tokenizado de Galaxy se comercializará en la plataforma INX
La plataforma de trading de criptomonedas INX emitió los bonos del CLO y los colocó en la cadena de bloques. Se espera que los tokens se coticen en la plataforma de INX para inversores autorizados. La parte más segura del CLO paga intereses a un tipo vinculado al tipo de financiación a un día garantizado (SOFR), más un 5,7 %, vence en diciembre de 2026 y realiza pagos mensuales, según el anuncio.
Los equipos internos de Galaxy se encargaron de la estructuración y la configuración de la cadena de bloques, mientras que Galaxy Asset Management supervisa el producto.
Anchorage Digital Bank actúa como fideicomisario y custodio, realizando un seguimiento en tiempo real de las garantías y las liquidaciones mediante su infraestructura blockchain. Galaxy también se ha asociado con Accountable, una plataforma de datos que permite a los inversores supervisar continuamente el rendimiento de los préstamos y las garantías que respaldan el CLO.
Galaxy: Las stablecoins superarán a los pagos ACH en 2026
En un informe reciente, Galaxy Research, la división de investigación de Galaxy Digital, predijo que las stablecoins podrían gestionar más volumen de transacciones que el sistema Automated Clearing House de EE. UU. ya en 2026. La empresa señaló que las stablecoins ya procesan más transacciones que las principales redes de tarjetas como Visa y ahora representan aproximadamente la mitad del volumen de transacciones ACH.
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